2025年2月11日17时，建设银行锡林郭勒分行那达慕大街支行大厅迎来了一位特殊客户。神色匆匆的包某某手持身份证和借记卡要求办理取现业务，这立即引起当值柜员的高度警觉。因为就在年前，该账户因涉赌涉诈被暂停非柜面交易，正是经本网点审核后解除管控。
柜员在办理过程中敏锐发现异常：该账户在当日16:30后突现多笔跨省集中入账，累计金额达数十万元。面对“为何未提前预约大额取现”的例行询问，包某某眼神闪烁、答非所问，反复强调其从事草牧业经营并持有营业执照，称资金系“货款退回”和“网销平台销售款”。然而当工作人员要求查验交易记录时，客户竟以“商业机密”为由拒不配合，言语间频频出现“通过客服联系”“不认识交易方”等敏感措辞。
运营主管调取账户流水时发现更严重疑点：其交易对手遍布安徽、郑州、惠州等十余省市，涉及医疗器械、酒业、电子科技等多个与草牧业毫不相干的行业，且对公账户与个人账户交替混杂。此时包某某愈发焦躁，声称“今日必须取现”，并以“耽误装款”为由施加压力。
面对重重疑点，建设银行锡林郭勒分行那达慕大街支行立即启动应急预案。运营主管一面稳住客户，巧妙以“延时送款”争取时间，一面火速联系锡林浩特市反诈中心。在等候警方期间，柜面团队通过专业话术继续深挖细节，发现其所谓的“网销平台”实为某麻将游戏软件，所谓“销售款”实为赌博资金。
当天18时45分，反诈中心两位警官携带专业设备抵达网点。在铁证面前，包某某的心理防线彻底崩溃，如实交代其通过网络赌博软件进行“麻将游戏”，先后投入1.5万元后“赢取”9万元的违法事实。经现场核验，该软件不仅涉及网络赌博，更暗藏电信诈骗陷阱，部分交易对手账户已被多地公安机关标记为涉诈账户。
在反诈民警将嫌疑人带离时，建设银行锡林郭勒分行那达慕大街支行风控团队同步完成紧急操作：通过智能风控系统对该账户实施“只收不付”管控，成功冻结尚未转移的涉案资金。目前，该案已由公安机关立案侦查，相关资金流向正在进一步追查中。
2025年2月19日，锡林郭勒盟锡林浩特市公安局刑事侦查大队对建设银行锡林郭勒分行那达慕大街支行在本次堵截涉案资金取现行动中的表现给予了高度肯定，并特别书面出具了一封感谢信。这次银警协作不仅有效打击了电信网络诈骗的嚣张气焰，更为保护人民群众的财产安全筑起了一道坚固的防线。（张雅菲）
责任编辑:李斌
