近日，建行巴彦淖尔乌拉特前旗支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制，成功拦截一起跨境电信诈骗案件，有效保护了客户资金安全。
事发当日，从事网络直播销售的个体投资者丁女士（化名）来到建行巴彦淖尔乌拉特前旗支行办理外汇汇款业务。丁女士到达网点后声称由于操作错误导致收款行信息录入有误，款项未能成功到账，要求通过柜台汇款。柜员在受理过程中发现异常：该客户银行卡长期未使用，面对汇款用途、收款人信息等关键问题时言辞闪烁，期间频繁查看手机微信消息。当营运主管与客户沟通并进一步核查时，发现客户手机中存在可疑聊天记录——所谓“境外供货商”不仅指导其避开银行问询话术，更要求其离开营业厅等候“资金到账通知”。通过交易流水分析、客户画像比对及多维度行为研判，银行工作人员判定该笔交易存在重大涉诈嫌疑。在稳住客户的同时，支行立即启动反诈应急预案，第一时间联系属地反诈中心。经警方现场核查，确认丁女士遭遇了新型跨境刷单诈骗，犯罪分子通过伪造贸易背景诱导其进行资金转移。目前案件正在进一步侦办中。
2025年以来，建行巴彦淖尔乌拉特前旗支行陆续开展多场宣传活动，通过走进福利院、大型商场及公园等多种形式，为当地居民普及金融知识，增强反诈意识，为构建安全稳定的金融环境贡献力量。（郭金凤）
责任编辑:李斌
